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交易所乱象:最多仅需1.5万美元,就能拿下美国MSB牌照

星传媒    2020-01-17 16:32:07     2

监管出手后,交易所盛行出海,牌照顺势成了一门生意经。

可花钱买牌照的国家包括:美国、日本、瑞士、泰国、新加坡、加拿大、菲律宾、爱沙尼亚、澳洲、英国等。

其中,由于“物美价廉”,最为热门的牌照为美国MSB,只需要几万元。

  

野蛮区块链,倒逼监管出手

比特币白皮书于2008年面世,此后,以比特币为代表的加密数字货币全面登上了历史舞台。

发展至今,数字货币的历史才十年多。期间,数字货币市场起起落落,野蛮发展。

虽然参与者在积极开发区块链技术、探索区块链应用场景,但是同样存在操纵市场、ICO融资乱象、披着区块链旗号的资金盘/传销盘。

此外,比特币具备货币交易结算功能、绕过银行进行国际支付、洗钱方面等方面对现有金融体系是一个颠覆。

2019年6月,Facebook提出了“民间发行的货币”Libra,更是对国家中央银行造成直接冲击。

因此,对加密数字货币的监管迫在眉睫,特别是在2019年10月中共中央政治局将区块链技术发展提升到国家层面,加快推动区块链技术和产业创新发展后,监管显得尤为重要。

最多仅需1.5万美元,交易所就能拿下美国MSB牌照配图(1)

2019年11月,监管如期而至。北京、上海、深圳等地先后出台了相应的整顿措施,对虚拟货币炒作进行风险提示、排查区块链相关非法公司。

期间大盘随之下跌,BTC价格更是从一万美元跌至六千五百美元。一时间整个币圈风声鹤唳,短短一个月时间经历了“冰火二重天”。

星传媒认为,监管对于区块链从小众走向主流、促进行业良性发展是必不可少的,加密数字货币虽然诞生于崇尚自由主义的极客群体,但是这个世界上不存在法外之地。

  

合规逼迫下,交易所成重灾区

加密数字货币交易所作为区块链行业的重要环节,它们不单单承担着交易的功能,更控制着法币通道进出、上下架数字货币、新项目打新(IEO)等话语权,其利润模式被认为是币圈已经验证的赚钱领域之一。

数据显示,美国交易所Bitfinex 2017年的净利润为3.26亿美元,2018年净利润4.04亿美金;Coinbase总营收约为 5.2 亿美元。币安 2018 年净利润约 4.46亿美元;根据HT回购数据测算出火币 2018 年收入约为 4.5 亿美元;OKEX 2018年手续费收入约 4.24 亿美元。

面对交易所这块大蛋糕,国家自然无法不为所动,出台对交易所的监管也不足为奇。其中最为严厉的监管措施是2017年9月4号中国人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七个部门联合下发《关于防范代币发行融资风险的公告》,公告指出,“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,各类代币发行融资活动应当立即停止。”

此举一出,国内的交易所重新关闭的关闭,出海的出海,交易所行业经历了一次洗牌。这也为交易所上了重要的一课——寻求合规性。

最多仅需1.5万美元,交易所就能拿下美国MSB牌照配图(2)

在合规性路上,最大的交易所Coinbase无疑是领先的,它于2012年在旧金山成立,是美国首家持有正规牌照的比特币交易所,先后通过了纽约金融服务部门(NYDFS)的比特币交易牌照申请,得到美国证监会(SEC)和美国金融业监管局的批准。

此外,主流交易所币安、火币和OKEx先后都公布了各自获得的交易所牌照。某开展海外交易所牌照业务财经公司的商务「Helen」告诉星传媒,“主流交易所基本上都有两三个牌照”。

在地域方面,美国、加拿大、新加坡等开放国家对加密数字货币比较友好,交易所可以申请相关牌照,在当地合法开展区块链资产交易服务。

在中国方面,虽然香港证监会于2019年11月6日公布了关于加密货币交易所监管框架,但合法化的牌照还需要进一步等待具体的法规。中国大陆则较为保守,并未下放任何关于加密货币交易合法交易的相关牌照。

因此,即使某些交易所在国外取得的合法牌照,在中国本土并非“免死金牌”。

那为何主要业务实体在中国的交易所,都热衷于申请一个或多个外国的牌照呢?

“这个道理没错,但是你啥都没有就等于裸泳啊”,Helen表示,“有了牌照,起码你在某个国家是合法的,只是中国不允许”。

另一家同样经营海外牌照业务法务公司的经理「佳雪」确认了这一点:“中国用户还是很认可牌照的,你手里一块(国外牌照)都没有,对外没啥可说的。并且牌照申请下来以后,在境外开展业务至少是合法合规、符合监管的。”

助交易所“偷渡”,赚取牌照钱

那么,申请海外牌照到底有哪些内幕?星传媒带你一探究竟。

首先,并非所有国家都开放加密货币交易牌照,只有对加密货币较为友好、对区块链技术持开放态度的国家才会发放。

据星传媒不完全统计,颁布过或者可申请此类牌照的国家包括:美国、日本、瑞士、泰国、新加坡、加拿大、菲律宾、爱沙尼亚、澳洲、英国等。

而根据Helen的说法,“市场上现在认可的牌照一般是爱沙尼亚的,因为他们国家都认可数字货币。”

随后,Helen发了一份海外牌照的资料。

最多仅需1.5万美元,交易所就能拿下美国MSB牌照配图(4)

最多仅需1.5万美元,交易所就能拿下美国MSB牌照配图(5)

从资料可以看到可办理牌照的国家包括美国、加拿大、爱沙尼亚、新加坡等国;牌照的办理周期从17个工作日到两个月不等;其中提交的资料包括董事长身份信息、公司名称等基础信息以及具体国家的规定而需要提交的材料。

价格方面,加拿大、美国和新加坡的MSB牌照最为便宜——仅需1.5万美元(折合人民币约10.5万元);爱沙尼亚牌照价格适中,为3万美元;澳洲的ASIC牌照需要7.5万美元;泰国的Token牌照报价最高,需8万美元。

佳雪所在公司的美国牌照报价则更低一些,“美国的1.2万美元,放在我这边做8万人民币”,但澳洲牌照价格则低了一倍多,“澳洲3.5万美元”。

由于“物美价廉”,最为热门的牌照为美国MSB。MSB全称Money Services Business,是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司,包括了数字货币、虚拟货币的交易,ICO发行,以及外汇兑换, 国际汇款等等的业务。

因此,近期抹茶交易所也取得了该美国MSB牌照。根据上述报价不严谨地推测,其花费不超过1.5万美元;此前,抹茶于2019年12月20日“成功获得爱沙尼亚金融部门颁发的MTR牌照”,估计花费约3万美元。 

最多仅需1.5万美元,交易所就能拿下美国MSB牌照配图(6)

最多仅需1.5万美元,交易所就能拿下美国MSB牌照配图(7)

某业内人士表示,“监管之前为什么不拿牌照,偏偏在这个时间节点才花钱‘买牌照’呢?在国家重拳出击下,抹茶花费不到五万美元就能做两次关于‘合法合规’的广告,这张牌打得很高明”。

对于办理美国MBS所需要的办理材料,佳雪公司的要求非常简单,只需要提供两样材料,“1、公司董事的身份证正反面照片;2、公司名称(牌照名称)”。

星传媒记者对所需要提供的材料如此“轻率”表示诧异,佳雪补充说明:“我们律师团队会提供其他的申请资料,他们对流程非常熟悉了”。

最后,记者采访到某交易所高管Cathy,她看了那份报价表以后,意味深长:“其实,行业内MSB牌照普遍价格是5万人民币。你的那个报价,很大几率接触到的不是一手资源,或者对方看你不熟悉行情,中间宰了你一笔。”

在交易所牌照之下还有如此的生意经!

(应受访者要求,文中人物皆为化名)

作者/深度炼丹 | 编辑/Never
运营/Luo、Harry | 出品/星传媒

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